Capital One cerr贸 cientos de cuentas de la Organizaci贸n Trump en 2021 鈥減or razones de prevenci贸n de lavado de dinero鈥�, revel贸 el banco por primera vez en una presentaci贸n judicial el viernes por la noche.
El presidente Donald Trump ha sostenido que a sus empresas se les 鈥渃erraron cuentas bancarias鈥� por razones pol铆ticas, y la Organizaci贸n Trump demand贸 a Capital One en un tribunal federal de Florida el a帽o pasado, alegando 鈥渃onsiderables da帽os financieros鈥� por la p茅rdida de las cuentas.
La presentaci贸n m谩s reciente de Capital One en el caso ante el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito Sur de Florida reitera la negativa del prestamista a cualquier motivaci贸n pol铆tica, afirmando que 鈥渓os cierres fueron el resultado de meses de an谩lisis鈥� por parte de un equipo 鈥渃on d茅cadas de experiencia en aplicaci贸n de la ley鈥�.
Los abogados de Capital One buscan que el caso sea desestimado, afirmando que la demanda de la Organizaci贸n Trump se basa en acusaciones vagas y sin sustento de discriminaci贸n pol铆tica.
Un portavoz de la Organizaci贸n Trump dijo a CNN en un correo electr贸nico que 鈥渆l intento a posteriori de Capital One de justificar el cierre de cuentas bancarias relacionadas con Trump es completamente infundado鈥�. El portavoz reiter贸 la afirmaci贸n de la Organizaci贸n Trump de que el banco 鈥渇abric贸鈥� una justificaci贸n para cerrar las cuentas despu茅s del ataque del 6 de enero de 2021 al Capitolio de Estados Unidos, en lo que 鈥渇ue claramente una decisi贸n con motivaci贸n pol铆tica鈥�.
La Casa Blanca no respondi贸 a una solicitud de comentarios el lunes.
El banco dijo que hab铆a identificado 鈥減atrones de transacciones鈥� que desencadenaron la revisi贸n, la cual solo se hizo p煤blica debido a la demanda de la Organizaci贸n Trump. La presentaci贸n no ofreci贸 detalles sobre la revisi贸n y no acus贸 a la organizaci贸n de ninguna irregularidad espec铆fica.
Capital One dijo que permiti贸 a los titulares de las cuentas varios meses para encontrar nuevos servicios bancarios.
El caso es una de varias demandas que Trump o sus aliados han presentado desde su regreso a la Casa Blanca. El presidente Jamie Dimon, por reclamaciones similares de 鈥渃ierre de cuentas bancarias鈥�, las cuales el banco y Dimon han negado.
鈥淒ebanking鈥� es un t茅rmino paraguas para cuando un banco rechaza a un cliente, lo cual puede ocurrir por diversas razones. Los estadounidenses no tienen un derecho legal a una cuenta bancaria, y los prestamistas a menudo rechazan a personas o empresas para cumplir con normas y regulaciones dise帽adas para proteger el sistema financiero.
Pero m谩s recientemente, el t茅rmino ha sido utilizado por grupos conservadores y empresas de criptomonedas que afirman ser v铆ctimas. Trump firm贸 hace un a帽o una orden ejecutiva destinada a castigar a los bancos por restringir servicios a clientes en funci贸n de sus creencias pol铆ticas o religiosas.
Los bancos est谩n obligados por ley a seguir estrictos protocolos contra el lavado de dinero y a menudo cuentan con vastos sistemas de monitoreo para se帽alar cualquier actividad potencialmente fraudulenta. No es inusual que esos sistemas desencadenen una revisi贸n, seg煤n expertos bancarios, aunque la decisi贸n de cerrar cuentas como resultado no es una que se tome a la ligera.
Los representantes de Capital One no respondieron de inmediato a una solicitud de comentarios el lunes.
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